Follow-up clienti per le assicurazioni
Un assicurato incontra la propria compagnia poche volte nella vita di una polizza, spesso in un momento difficile come un sinistro, e poi al rinnovo, quando confronta i prezzi. Agenzie e broker non possono chiamare ogni assicurato. Passisto Clienti affida a un agente vocale con IA brevi conversazioni di follow-up e consegna all'agente o all'account manager un report su soddisfazione, esigenze e rischio di disdetta.
Le sfide
Pochi contatti, molta posta in gioco
L'esperienza del cliente si decide spesso in un solo momento, un sinistro o una contestazione, e per il resto dell'anno non c'è alcun contatto.
Il confronto al rinnovo
A ogni rinnovo l'assicurato può confrontare le offerte online. Senza una conversazione recente, il broker scopre il malcontento quando il cliente se n'è già andato.
L'esperienza del sinistro, invisibile
Chiusa la pratica, nessuno chiede se la gestione è stata chiara, rapida e rispettosa, e le stesse frustrazioni si ripetono.
Coperture che non corrispondono più
Un cliente che ha cambiato casa, ha avuto un figlio o ha avviato un'attività può essere sotto- o sovra-assicurato, e ne parla solo se glielo si chiede.
Come funziona
- 1
Configura i servizi e importa il portafoglio
Dichiara i tuoi rami, come casa, auto, salute o coperture per le imprese, genera modelli di intervista e importa i clienti.
- 2
Avvia un follow-up dopo un momento chiave
Scegli il cliente, il servizio e il tipo: dopo un sinistro, dopo la sottoscrizione o prima del rinnovo. Il cliente riceve un link personale e sicuro via email, a tuo nome.
- 3
L'assicurato si esprime a voce
Dà il consenso, risponde ad alcune domande e poi conversa con l'agente dal proprio browser per 5-15 minuti.
- 4
L'agente o il broker legge il report e decide
Il report elenca soddisfazione, punti critici, esigenze e impegni. Il responsabile approva ciò che l'IA suggerisce e il risultato alimenta la scheda cliente.
Esempi di domande poste dall'agente IA
- Come hai trovato la gestione del tuo sinistro, dalla prima chiamata alla chiusura della pratica?
- Ti è sempre stato chiaro qual era il passo successivo e chi contattare?
- È cambiato qualcosa nella tua casa, nel tuo veicolo o nella tua attività da quando hai sottoscritto la polizza?
- C'è qualcosa nella tua polizza che non sei sicuro di aver capito?
- Cosa ci suggeriresti di migliorare prima del tuo prossimo rinnovo?
Cosa ottieni
Feedback sul sinistro a caldo
Gli assicurati vengono ascoltati subito dopo il sinistro, quando ricordano i dettagli, e i fastidi ricorrenti diventano visibili.
Rinnovi preparati, non subiti
Soddisfazione e rischi sono noti prima del rinnovo, e il broker può chiamare per primi i clienti giusti.
Cambi di situazione individuati
Le esigenze citate vengono suggerite al responsabile, che decide se ricontattare il cliente.
Tempo guadagnato per i consulenti
Le brevi chiamate di feedback non vanno più fatte a mano, e i report si leggono in pochi minuti.
Domande frequenti
L'agente può decidere su un sinistro o promettere un risarcimento?
No. L'agente non promette mai risarcimenti, scadenze o gesti commerciali. Prende nota di ciò che dice il cliente e gli comunica che sarà inoltrato al responsabile.
Si può usare subito dopo la chiusura di un sinistro?
Sì. Scegli il tipo di follow-up al momento dell'avvio, quindi puoi inviare una conversazione di feedback in ogni momento chiave: sinistro, sottoscrizione o rinnovo imminente.
Va bene per una piccola agenzia o un broker indipendente?
Sì. Puoi iniziare con un portafoglio ridotto, un solo ramo e un modello di intervista, poi ampliare man mano che il team si abitua ai report.
Scopri come funziona per il tuo team
Raccontaci il tuo contesto: ti mostreremo le conversazioni, i report e il follow-up più adatti.