Seguimiento de clientes para seguros
Un asegurado se relaciona con su aseguradora pocas veces durante la vida de una póliza, a menudo en un momento difícil como un siniestro, y de nuevo en la renovación, cuando compara precios. Agencias y corredurías no pueden llamar a todos sus asegurados. Passisto Clientes encarga a un agente de voz con IA breves conversaciones de seguimiento y entrega al agente o responsable de cuenta un informe sobre satisfacción, necesidades y riesgo de baja.
Los retos
Pocos contactos, mucho en juego
La experiencia del cliente suele decidirse en un solo momento, un siniestro o una disputa, y el resto del año no hay contacto alguno.
La comparación en la renovación
En cada renovación el asegurado puede comparar ofertas en línea. Sin una conversación reciente, el corredor descubre el descontento cuando el cliente ya se ha ido.
La experiencia del siniestro, invisible
Cuando el expediente se cierra, nadie pregunta si la gestión fue clara, rápida y respetuosa, y las mismas frustraciones se repiten.
Coberturas que ya no encajan
Un cliente que se ha mudado, ha tenido un hijo o ha montado un negocio puede estar infraasegurado o sobreasegurado, y solo lo comenta si se le pregunta.
Cómo funciona
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Configura tus servicios e importa tu cartera
Declara tus ramos, como hogar, auto, salud o seguros de empresa, genera plantillas de entrevista e importa a tus clientes.
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Lanza un seguimiento tras un momento clave
Elige el cliente, el servicio y el tipo: tras un siniestro, tras la contratación o antes de la renovación. El cliente recibe un enlace personal y seguro por correo, en tu nombre.
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El asegurado habla en voz alta
Da su consentimiento, responde unas preguntas y conversa con el agente desde su navegador durante 5 a 15 minutos.
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El agente o el corredor lee el informe y decide
El informe enumera satisfacción, puntos de dolor, necesidades y compromisos. La persona responsable aprueba lo que sugiere la IA y el resultado pasa a la ficha del cliente.
Ejemplos de preguntas que hace el agente de IA
- ¿Qué te ha parecido cómo se gestionó tu siniestro, desde la primera llamada hasta el cierre?
- ¿Tuviste siempre claro cuál era el siguiente paso y con quién hablar?
- ¿Ha cambiado algo en tu vivienda, tu vehículo o tu actividad desde que contrataste el seguro?
- ¿Hay algo en tu póliza que no tengas claro?
- ¿Qué nos dirías que mejoremos antes de tu próxima renovación?
Lo que obtienes
Opiniones sobre el siniestro en caliente
Los asegurados son escuchados poco después del siniestro, cuando recuerdan los detalles, y las molestias recurrentes se hacen visibles.
Renovaciones preparadas, no descubiertas
La satisfacción y los riesgos se conocen antes de la renovación, y el corredor puede llamar primero a los clientes adecuados.
Cambios de situación detectados
Las necesidades mencionadas se sugieren a la persona responsable, que decide si contacta con el cliente.
Tiempo ganado para los asesores
Las llamadas breves de valoración ya no hay que hacerlas a mano, y los informes se leen en pocos minutos.
Preguntas frecuentes
¿Puede el agente decidir sobre un siniestro o prometer una indemnización?
No. El agente nunca promete indemnizaciones, plazos ni gestos comerciales. Anota lo que dice el cliente y le indica que se trasladará a la persona responsable.
¿Se puede usar justo después de cerrar un siniestro?
Sí. Eliges el tipo de seguimiento al lanzarlo, así que puedes enviar una conversación de valoración en cualquier momento clave: siniestro, contratación o renovación próxima.
¿Sirve para una agencia pequeña o un corredor independiente?
Sí. Puedes empezar con una cartera pequeña, un solo ramo y una plantilla de entrevista, y ampliar a medida que el equipo se acostumbre a los informes.
Mira cómo funciona para tu equipo
Cuéntanos tu contexto: te mostraremos las conversaciones, informes y seguimiento que encajan.